K2643 金蝶云系统操作手册-信用管理 V1.0

# 封面封底(制作6)副本

**金蝶云信用管理操作手册**

# 目录

[1](#_Toc524591338)

[目录 2](#_Toc524591339)

[1. 信用管理系统 3](#_Toc524591340)

[1.1业务规程图 3](#_Toc524591341)

[2基础设置 4](#_Toc524591342)

[2.1参数设置（重要） 4](#_Toc524591343)

[2.2 信用检查规则（重要） 4](#_Toc524591344)

[2.3 信用档案（重要） 5](#_Toc524591345)

[2.4 信用特批权限（可选） 5](#_Toc524591346)

[3. 初始化工作 6](#_Toc524591347)

[4.日常处理 6](#_Toc524591348)

[4.1 单据中的信用控制 6](#_Toc524591349)

[4.2 信用重算 6](#_Toc524591350)

[4.3 信用查询 6](#_Toc524591351)

[5. 信用评估 7](#_Toc524591352)

[5.1 信用评估指标 7](#_Toc524591353)

[5.2 信用等级方案 7](#_Toc524591354)

[5.3 信用评估模型 7](#_Toc524591355)

[5.4 信用评分 8](#_Toc524591356)

[（1）创建信用评分表 8](#_Toc524591357)

[（2）打分 8](#_Toc524591358)

[5.5 评估结果影响 9](#_Toc524591359)

# 1. 信用管理系统

## 1.1业务规程图

![](/media/202404//1713427885.2068222.x-emf)

![](/media/202404//1713427885.2364395.x-emf)

# 2基础设置

## 2.1参数设置

数据中心级参数，启用信用管理后，企业所有业务组织发生的销售业务都将纳入信用管理。

![](/media/202404//1713427885.243644.png)

## 2.2 信用检查规则

信用检查规则是企业进行信用控制的依据，规则确定了在哪些业务环节、哪种应用场景中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目。

系统会提供1个规则预设值，用户也可以根据需要增加自定义的规则。用户自定义的单据也可以在这个设置中参与信用规则的控制。

![](/media/202404//1713427885.2511806.png)

## 2.3 信用档案

通过信用档案，授信组织定义了信用控制对象的初始信用状态、所采用的信用检查规则、该规则下各个信用检查项目的具体额度。

可以为不同的信用对象设置信用档案。如下图，不同的客户可以设置不同的信用额度，及采用不同的信用规则，也可以为销售员进行信用档案设置。

![](/media/202404//1713427885.2645314.png)

## 2.4 信用特批权限

授予业务员、销售主管、信用管理员等进行信用特批的权限。当信用检查不通过时，系统会自动进入特批流程进行特批处理。

由特批权限的用户，输入密码对额度范围内的超标天数和额度进行审批。

![](/media/202404//1713427885.2848575.png)

# 3. 初始化工作

在启用信用管理时，需要在初始化界面进行初始化操作。

# 4.日常处理

## 4.1 单据中的信用控制

设置好前面的信用规则、信用档案后，在日常销售业务单据中，在业务单据提交或审核时，系统将根据信用检查规则、信用档案，进行有效的控制。

在业务单据上也可以通过信用查询，查询当前信用对象的信用状况。

![](/media/202404//1713427885.2917292.png)

## 4.2 信用重算

如果信用检查规则发生变化，或者信用数据出现异常，可以用信用重算进行处理。可以选择全部组织和对象进行重算，或选择部分组织和对象进行信用重算。

## 4.3 信用查询

信用状况查询：查询信用管控对象的信用状况，包括授信额度、已用额度、剩余额度等。

例外信息查询：查询在信用管理过程中，由于信用超标、信用特批等情况产生的例外信息，并为重新评估客户的信用等级提供依据。

# 5. 信用评估

## 5.1 信用评估指标

建立信用评估指标。系统提供预收的两套指标，用户也可以自定义新建。

信用评估指标分为定性和定量两种，不同类型维护方式不一样。

信用评估指标可以直接将客户资料上的信息引入作为平台指标。

## 5.2 信用等级方案

系统提供预设的信用等级方案，用户也可以自定义信用等级方案，允许多套标准。

可以为不同信用等级的信用对象设置不同的信用控制规则、不同的信用等级。

![](/media/202404//1713427885.303985.png)

## 5.3 信用评估模型

创建信用评估模型：选择已有的信用评估指标过来，系统会自动携带指标的上级指标；设定指标权重，可建立多套信用评估模型。

![](/media/202404//1713427885.3368387.png)

## 5.4 信用评分

#####  （1）创建信用评分表

在系统中通过向导，创建信用评分表，在创建的过程中，可以选采用哪套信用等级方案、那个信用评估模型，哪些人参与评分。

系统自动创建信用评分表。

![](/media/202404//1713427885.3443835.png)

#####  （2）打分

由各信用评分人在评分表上进行打分。

![](/media/202404//1713427885.3580077.png)

## 5.5 评估结果影响

信用评分结果将直接应用在客户的信用档案和信用控制中，企业根据一定时间内客户的信用等级状况分别采取不同的信用控制方式，使得信用管理更加科学有效。

信用评分结果可以自动更新到信用对象信用档案的信用等级里；

例外信息查询提供信用等级更新的例外信息查询。